Одинцово-ИНФО

РБК: Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

27 декабря 2021, 14:00

Центробанк начнёт запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами.

РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке сообщил, что Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Из неё следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

В новую форму отчётности банки будут должны включать все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, по следующим сценариям:

  • с карты на карту
  • со счёта на счёт
  • с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно
  • со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно
  • платежи через Систему быстрых платежей
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами
  • переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами, Декабрь, Банки, банковские карты

Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведённых средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определённым физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

В Центробанке пояснили, что к p2p-операциям не относятся: перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Представитель Центробанка сообщил РБК, что основная цель введения новых форм отчётности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использовать их будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

Опрошенные РБК эксперты высказали мнение, что нововведение нужно ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Так, председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов обратил внимание, что эти данные могут быть использованы для контроля за «серым» предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. «Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — отметил он.

Обновление:

ЦБ не планирует «тотального контроля» за денежными переводами физических лиц. Сбор информации о них нужен для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими небросовестными участниками рынка. Об этом сообщил представитель Банка России, комментируя данные РБК о планах собирать информацию обо всех платежах между физлицами в стране.

Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам (между физлицами. — РБК) исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идёт о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчёты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

54.173.214.227

Ошибка в тексте? Выдели её и нажми Ctrl+Enter
4 302 (+1)
О как! А то что ЦБ — это не подтверждает это как? ЦБ не планирует вводить контроль за переводы денег физлиц
Об этом сообщили в пресс-службе регулятора. И где правда? На ОИ или у самого ЦБ.
Цитата: «Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — отметил он.
Анек. в тему.
— Дядя Вася, а если водка будет стоить 1000 рублей за бутылку, вы будете пить?
— Буду.
— А если 10 000 рублей за бутылку, будете пить?
— Буду.
— А если 100 000 рублей?
— Ну что ты пристал? Видишь вот эту прокладку?
— Вижу.
— Вот поставить эту прокладку как стоило бутылку водки, так и будет стоить бутылку водки.
GRAD: И где правда? На ОИ или у самого ЦБ.
Посередине
Ну и хрен с ними. Пусть смотрят, мне скрывать нечего.
Наличкой теперь, наличкой.
Все к этому и идет. Полный и тотальный контроль всего и вся. Вот тока народ не понимает этого и добровольно лезет в расставленные ловушки. Оплата картами онлайн переводы. Ой как хорошо, удобно! Да только все это просчитывается и анализируется компьютерами.
masal: Ну и хрен с ними. Пусть смотрят, мне скрывать нечего.
Да??? Просчитают и проанализируют и доходы и расходы. Просто так, сейчас, ничего не делается. Получал пособия, субсидии? Запросто могут отказать. И это будет делать машина, в автоматическом режиме.
Lych: Наличкой теперь, наличкой.
Абсолютно правильно!!! И только так!
Билеты на самолет, поезд, в театр — всё в онлайне беру. Пополнение счета в приложениях (парковки Москвы, платник) и т. п. — в онлайне. Уплата налогов — тоже в онлайне, на Госуслугах, дело трёх минут.
Чего ради тащиться в, условно говоря, авиакассу, если дома, сидя в трениках и с чашкой кофе, покупаешь, получаешь билеты на почту и прррривет.
Вот правда, чего ради? Зарплату я получаю на карту. Счета в банке для любых контролеров всегда открыты и доступны. Переводы в мобильном банке делаю кому-то за какие-то услуги, или маме. От чего и для чего мне таиться? Чего бояться? Не понимаю.
Пусть боятся те, кто налоги не платит
vegard: Абсолютно правильно!!! И только так!
Lych: Наличкой теперь, наличкой.
Господа, а где вы ее возьмете? Или будете переходить на натуральный обмен?
vegard: Все к этому и идет. Полный и тотальный контроль всего и вся. Вот тока народ не понимает этого и добровольно лезет в расставленные ловушки. Оплата картами онлайн переводы. Ой как хорошо, удобно! Да только все это просчитывается и анализируется компьютерами.
Это абсолютно верно. Но у многих ли хватит мужества уйти в леса? Уже многое приняли. Да и вилы и топоры пока что виртуальные.
biunit: Билеты на самолет, поезд, в театр — всё в онлайне беру. Пополнение счета в приложениях (парковки Москвы, платник) и т. п. — в онлайне. Уплата налогов — тоже в онлайне, на Госуслугах, дело трёх минут.
Чего ради тащиться в, условно говоря, авиакассу, если дома, сидя в трениках и с чашкой кофе, покупаешь, получаешь билеты на почту и прррривет.
Вот правда, чего ради? Зарплату я получаю на карту. Счета в банке для любых контролеров всегда открыты и доступны. Переводы в мобильном банке делаю кому-то за какие-то услуги, или маме. От чего и для чего мне таиться? Чего бояться? Не понимаю.
Пусть боятся те, кто налоги не платит
Просчитают и проанализируют! Дополнительные выплаты, на основании этого, точно не назначат!
А вот что-нибуть сократить, недоплатить, эт запросто.
vegard: Просчитают и проанализируют! Дополнительные выплаты, на основании этого, точно не назначат!
А вот что-нибуть сократить, недоплатить, эт запросто.
Так народ безмолвствует. Многие ли хоть от ИНН смогли отказаться? А сколько воплей было. Незабудемнепростим. И где все?
fara: Так народ безмолвствует. Многие ли хоть от ИНН смогли отказаться? А сколько воплей было. Незабудемнепростим. И где все?
Ну как кролики! Сами идут к к удаву. Пищат, но идут!
vegard: Ну как кролики! Сами идут к к удаву. Пищат, но идут!
Да, есть такие кролики. Некоторые даже пищат: «Я убегу к другому удаву», но не бегут, а идут к этому.
Но подавляющая масса кроликов живёт под девизом: «Нас не возможно сбить с пути. Нам пофигу куда идти».
lenivets: «Нас не возможно сбить с пути. Нам пофигу куда идти».
Увы, так. Потому прогноз плохой
zen.yandex.ru/media/et…5fa7b71d4b429493ee6c?&
fara: Увы, так. Потому прогноз плохой
zen.yandex.ru/media/et…5fa7b71d4b429493ee6c?&
В этой дзеновской заметке намешана правда и ложь. Я бы не советовал считать ее за серьёзный анализ. Моё скромное мнение, так сказать.
И в чем плохой прогноз?
У нас в отношении неплательщиков налогов очень, очень мягкое законодательство. Реально, посмотрите, например, кадастровые карты. У нас в Дубках участки по двадцать лет не поставлены на учёт => налоги за них не платятся. Причем совершенно разного масштаба участки. Что у соседа моего Васьки, тихого бухарика, что и деда-какого-то-бывшего-начальничка с соседней улицы, выкупившего в 90-х по дешёвке бывшую территорию летнего детского сада комбината «Красная Роза» соток в 20 величиной и вековыми деревьями. Не стоят на учёте и всё.
Вот где резерв для государства! А власть всё сопли жуёт с дачной амнистией…
А за дома? Люди на участках дома строят новые и годами они не учтены как объекты недвижимости. Так что мягкотелое в этом смысле государство.
Комментарии гостей публикуются только после подтверждения e-mail адреса